تشدید انعطاف‌پذیری سایبری در بانک مرکزی فیلیپین

به گزارش کارگروه بین‌الملل سایبربان؛ بانک مرکزی فیلیپین (BSP) برنامه تاب‌آوری سایبری خدمات مالی خود را برای سال‌های 2024 تا 2029 در ماه آینده راه‌اندازی خواهد کرد تا مکانیسم‌های پاسخ هماهنگ و به اشتراک‌گذاری اطلاعات فعال در مورد استانداردهای امنیت سایبری در سراسر صنعت مالی را ارتقا دهد.

بانک مرکزی فیلیپین همچنین در حال توسعه یک نقشه راه هوش مصنوعی برای راه‌اندازی بالقوه در سال آینده است تا دفاع این بخش در برابر تهدیدات سایبری ناشی از فناوری‌های پیشرفته را تقویت کند.

چوچی فوناسیر (Chuchi Fonacier)، معاون فرماندار بانک مرکزی فیلیپین، در کنفرانس سالانه اتاق بانک‌های صرفه‌جویی گفت که داشتن برنامه‌ای برای راهنمایی ذینفعان مربوطه در مورد نحوه همکاری و اشتراک‌گذاری اطلاعات در هنگام مبارزه با تهدیدات امنیت سایبری بسیار مهم است.

او اظهار داشت :

«بانک مرکزی فیلیپین به زودی برنامه تاب‌آوری سایبری خدمات مالی 2024 تا 2029 را راه‌اندازی می‌کند که هدف آن ارتقای مکانیسم‌های پاسخگویی به حوادث تعریف‌شده و هماهنگ، اشتراک‌گذاری فعال اطلاعات، فرهنگ امنیت سایبری قوی و بهترین شیوه‌های امنیت سایبری جامع در بخش مالی است.»

فوناسیر خاطرنشان کرد که بانک مرکزی فیلیپین قبل از اجرای طرح انعطاف‌پذیری سایبری با سایر ذینفعان، سازمان‌های مجری قانون و سایر سازمان‌های دولتی تعامل داشت.

این طرح پروتکل‌هایی را تعریف و دستورالعمل‌هایی را در مورد نحوه همکاری ذینفعان با یکدیگر، به ویژه اگر نقض یا تهدیدی وجود داشته باشد، ارائه می‌کند.

وی افزود :

«اما مؤلفه‌های مهم واقعاً به اشتراک گذاری اطلاعات است. در حال حاضر، من می‌دانم که نوعی تردید وجود دارد، اما فکر می‌کنم زمانی که این [طرح] اجرا شود، دیگر تردیدی برای اشتراک‌گذاری وجود نخواهد داشت، زیرا می‌دانید که اطلاعات به درستی و محرمانه در بین افراد مورد استفاده قرار می‌گیرد. اعضای اکوسیستم.»

به گفته این مقام فیلیپینی، بانک‌ها در سال‌های گذشته دستخوش تحول دیجیتال بوده‌اند. داده‌های بانک مرکزی نشان می‌دهد که در 3 ماهه اول، نیمی از 42 بانک صرفه‌جویی در حال حاضر تسهیلات بانکداری آنلاین دارند.

حدود 47 و 42 درصد از بانک‌های صرفه‌جویی نیز به ترتیب در «InstaPay» و «PESONet» مشارکت دارند. علاوه بر این، 93 درصد از این وام دهندگان با اندازه متوسط اکنون QR PH، عملکرد شخص به فرد را ارائه می‌دهند.

در عین حال، فوناسیر گفت که بانک مرکزی فیلیپین نقشه راه هوش مصنوعی ارائه خواهد کرد. با این حال، ممکن است در طول سال راه‌اندازی نشود زیرا بانک مرکزی هنوز در حال بررسی استفاده از هوش مصنوعی در زمینه‌هایی مانند مدیریت روابط با مشتری، نظارت بانکی، کمک مجازی، کشف تقلب، اتوماسیون فرآیند و تجزیه و تحلیل و همچنین مدل‌سازی پیش‌بینی است.

الی رمولونا جونیور (Eli Remolona Jr.)، رئیس بانک مرکزی فیلیپین، هنوز مقامات بانک را که سرپرستی طرح تاب‌آوری سایبری و نقشه راه هوش مصنوعی را بر عهده خواهند داشت، تعیین نکرده است.

بانک مرکزی همچنین بررسی موضوعی هوش مصنوعی در خدمات مالی را برای درک بهتر چالش‌ها و موارد استفاده از هوش مصنوعی و توسعه یادگیری ماشین انجام داد.

ملکور پلابسان (Melchor Plabasan)، مدیر ارشد بخش نظارت بر ریسک فناوری و نوآوری بانک مرکزی فیلیپین، گفت که بررسی موضوعی در نظر دارد موارد استفاده خاص از هوش مصنوعی را در مؤسسات مالی شناسایی کند.

او توضیح داد :

«در نهایت هدف از این مطالعه خاص ارائه اصول پایه در استفاده مسئولانه از هوش مصنوعی در صنعت خدمات مالی است. ما قصد نداریم رژیم مجوز دیگری را برای هوش مصنوعی معرفی کنیم. بخشی از برنامه نیست هدف واقعاً اصول سطح بالا در استفاده از هوش مصنوعی در صنعت است. بررسی نشان داد که تقریباً 80 تا 90 درصد از خطرات مرتبط با هوش مصنوعی در حال حاضر تحت پوشش مقررات موجود است. بانک مرکزی دستورالعمل‌های جدیدی را ارائه خواهد کرد که برخی از خطرات دست نخورده و کشف نشده مرتبط با هوش مصنوعی را پوشش می‌دهد. این خطرات به اصول سطح بالا مانند کیفیت داده‌ها و مسائل اخلاقی مربوط می‌شود.»