به گزارش کارگروه بین‌الملل سایبربان؛ گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند (ANZ) اعلام کرد که بانکداری وب بدون رمز عبور را برای پلتفرم بانکداری دیجیتال «ANZ Plus» خود معرفی خواهد کرد و این ویژگی قرار است اواسط سال 2025 راه‌اندازی شود و این بانک را به اولین بانک استرالیایی تبدیل می‌کند که گزینه بانکداری وب کاملاً بدون رمز عبور را ارائه می‌دهد.
سیستم جدید به مشتریان این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به رمزهای عبور سنتی، به جای استفاده از روش‌های احراز هویت قوی‌تر، به بانکداری وب ANZ Plus دسترسی پیدا کنند. مشتریان می‌توانند با استفاده از یک رمز عبور، که می‌تواند اثر انگشت، تشخیص چهره یا پین دستگاه تلفن همراه آنها باشد یا با وارد کردن شماره تلفن همراه خود و تأیید درخواست ورود به سیستم که به برنامه امن ANZ Plus آنها ارسال می‌شود، وارد سیستم شوند.
مایل کارنگی (Maile Carnegie)، مدیر اجرایی گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند در بخش خرده‌فروشی، اظهار داشت:
«معرفی بانکداری وب بدون رمز عبور، نحوه دسترسی مشتریان به حساب بانکی‌شان را متحول خواهد کرد. نه تنها ورود به حساب کاربری آسان‌تر از همیشه خواهد شد، بلکه ما به مشتریان خود کمک می‌کنیم تا با اطمینان خاطر از امنیت حساب‌هایشان به بانک دسترسی داشته باشند. با معرفی این تغییر، ما به جلوگیری از افشای اطلاعات ورود مشتری در معرض خطر نقض داده‌ها یا حملات فیشینگ کمک و یک لایه محافظتی اضافی فراهم می‌کنیم و نگرانی مشتریان را در مورد امنیت بانکی کاهش می‌دهیم.»
این اطلاعیه بخشی از مجموعه گسترده‌تر ویژگی‌های امنیتی ارائه شده توسط گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند برای محافظت از مشتریان در برابر کلاهبرداری و تقلب است. از جمله این ویژگی‌ها، ویژگی «CallSafe» برای تماس‌های ANZ Plus است که به مشتریان و تیم‌های خدماتی کمک می‌کند تا هویت شخصی را که با او صحبت می‌کنند، بدون نیاز به اشتراک‌گذاری اطلاعات حساس یا رمزهای عبور، تأیید کنند. از زمان معرفی آن در نوامبر 2024، CallSafe بیش از 20 هزار بار مشتریان را تأیید کرده است.
یکی دیگر از ویژگی‌های آینده، قفل دیجیتال گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند است که انتظار می‌رود در اواسط سال 2025 عرضه شود. این ویژگی به مشتریان این امکان را می‌دهد که در صورت مشکوک شدن به هدف قرار گرفتن توسط مجرمان سایبری، فوراً دسترسی به حساب‌های خود را «قفل» کنند و اقدامات فوری را برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز انجام دهند.
اولین پاسخ دهندگان گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند، یک تیم متخصص و متعهد، برای پشتیبانی از مشتریانی که ممکن است هدف مجرمان سایبری قرار گرفته باشند، تأسیس شده است. در سال گذشته، این تیم تقریباً به 140 هزار تماس رسیدگی و حدود 93 درصد از این موارد را در اولین نقطه تماس حل و فصل کرده است.
این بانک همچنین «Scam Safe» را ارائه می‌دهد که شامل کنترل‌های امنیتی طراحی شده برای رسیدگی به انواع خاص کلاهبرداری است. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به موقعیت جغرافیایی و وضعیت تماس فعال برای کلاهبرداری‌های دوستیابی و عاشقانه، «Screen Share Protect» برای کلاهبرداری‌های جعل هویت بانکی و «Crypto Protect» برای کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری اشاره کرد. گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند گزارش داد که مشتریانی که تنظیمات پیش‌فرض Scam Safe را دارند، ۳۴ برابر کمتر قربانی کلاهبرداری می‌شوند و ویژگی Crypto Protect از زمان معرفی آن در آوریل ۲۰۲۴، حدود ۵.۵ میلیون دلار از پرداخت‌های کلاهبرداری سرمایه‌گذاری جلوگیری کرده است.
اقدامات بیومتریک پیشرفته نیز از مرحله شروع به کار برای ANZ Plus اجرا شده است. تأیید سلفی و سند شناسایی تضمین می‌کند که فقط صاحب قانونی سند می‌تواند عضو شود. از شناسه سلفی همچنین هنگام تنظیم مجدد پین دسترسی به حساب یا افزایش محدودیت‌های پرداخت استفاده می‌شود.
گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند به مشتریان یادآوری کرد که در برابر کلاهبرداری‌ها هوشیار باشند. توصیه بانک این است که در صورت وجود هرگونه شک، اطلاعات شخصی یا پول را به کسی ندهید، زیرا کلاهبرداران اغلب خود را به عنوان سازمان‌های قانونی، از جمله بانک‌ها، نهادهای دولتی، پلیس یا شرکت‌های مخابراتی جا می‌زنند. از مشتریان خواسته شد تا هرگز روی لینک‌های موجود در پیام‌ها کلیک نکنند و از اطلاعات تماس گرفته شده از وب‌سایت‌های رسمی یا برنامه‌های امن استفاده کنند. در صورت شک، مشتریان باید پیام‌های مشکوک را قطع یا حذف کنند.
گروه بانکداری استرالیا و نیوزیلند همچنین توصیه کرد در صورت بروز هرگونه مشکل، سریعاً اقدام کنند. مشتریانی که قبلاً پول ارسال کرده‌اند و مشکوک به کلاهبرداری هستند، باید فوراً با بانک خود تماس بگیرند.
