بیت کوین، یک طرح کلاه بردارانه است
به گزارش کارگروه امنیت سایبربان؛ به اعتقاد کارشناسان امنیتی، بیت کوین (bitcoin) از نظر ریشه‌ای یک طرح کلاه بردارانه محسوب می‌شود و تا زمانی که مردم فکر می‌کنند نشان‌دهنده ارزش واقعی است، به همین صورت باقی خواهد ماند. این کارشناسان، برای توضیح این مسئله از اصطلاح ترفند پونزی استفاده می‌کنند. ترفند پونزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاه‌بردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده سرمایه، نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد. نام این ترفند از نام چارلز پونزی گرفته شده‌است. بر این اساس، دیگر ارزهای سایبری نیز به‌نوعی دسیسه پونزی هستند، به‌استثنای عرضه اولیه سکه (ICO) که برای سرمایه‌گذاری استارت آپ های تجاری می‌باشد.
کارشناسان معتقدند که ترفند پونزی، به سرمایه‌گذاران قول بازگشت سرمایه واقعی‌شان را می‌دهد اما عامل این بازی اگر وجود داشته باشد، اندک سرمایه‌گذاری واقعی انجام می‌دهد؛ زیرا پول نقد از سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران پیشین پرداخت می‌شود تا توهم درآمدزایی واقعی این طرح حفظ شود. درصورتی‌که مبلغ کافی از سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی تأمین نشود، این طرح سقوط خواهند کرد.
همین اتفاق برای بیت کوین و دیگر ارزهای سایبری هم در همین دسته تقسیم‌بندی می‌شود. با خرید ارزهای سایبری توسط سرمایه‌گذاران، قیمت‌هایشان کاهشی پایدار خواهند داشت. اگر سرمایه‌گذاران ارز سایبری، قبل از سقوط سنگین قیمت‌ها، خود را نجات دهند، منحنی نزولی شتاب می‌گیرد. همان‌طور که یکی از مفسران امنیتی، اخیراً اعلام کرده است، ارزهای سایبری «پول‌های خیالی» هستند. این واقعیت با کاهش ارزش این ارزها و رسیدن آن‌ها به صفر، به‌راحتی قابل‌مشاهده هستند.
تحلیل گران می‌گویند حتی بیت کوین که به‌طور تقریبی 278 میلیارد دلار یا تقریباً دوسوم ارزش 445 میلیارد دلاری تمام ارزهای سایبری را در اختیار دارد، به‌عنوان ارز سایبری برتر از این نابودی مصون نخواهد بود و بدتر از همه اینکه با کاهش شدید قیمت بیت کوین، ارزش دیگر ارزهای سایبری نیز نابود می‌شود.
به گفته کارشناسان، دلیل این فاجعه ناگهانی، این است که تمامی ارزهای سایبری به جز برخی ICO ها، ارزش ذاتی ندارند. در روزهای اخیر و با چهار برابر شدن قیمت بیت کوین در سه‌ماهه گذشته، ارزش آن، نوسان پیداکرده و قیمت روزانه‌اش کاهش‌یافته است و همین نوسان استفاده از بیت کوین را در خریدوفروش‌ها غیرممکن کرده است. دلیل مهم بی‌ثباتی و نوسانات بیت کوین، سطح بالای خریدوفروش و گردش مالی آن است. فروشندگان می‌خواهند که بیشتر سود و کمتر ضرر کنند درحالی‌که خریداران، هنوز هم معتقدند که بیت کوین پتانسیل افزایش قیمت را دارد.
کارشناسان اعلام کرده‌اند که گردش روزانه بیت کوین، نشان‌دهنده درصدی از ارزش کل بازار میان تمام بیت کوین‌های برتر در پایان روز است. به‌تازگی، بیش از 5 درصد از بیت کوین‌ها به‌صورت روزانه تغییر کرده‌اند. این جریان با نوسانات روزانه قیمت بیت کوین ارتباط دارد. نرخ تورم بالا باعث می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران بیت کوین به‌جای سرمایه‌گذاری بلندمدت به دنبال سودهای کوتاه‌مدت باشند. درنتیجه، هجوم سفارش‌ها فروش یا بازپرداخت توسط خریداران، قیمت را کاهش می‌دهد.
باوجوداینکه هیچ‌چیز نمی‌تواند باعث تشخیص تفاوت میان یک ارز سایبری از دیگری شود، اما تعداد بالای فروش بیت کوین، ارزش دیگر ارزهای سایبری را کاهش می‌دهد به‌طوری‌که خریداران انتظار کاهش بیشتر را نیز دارند.
به گفته کارشناسان، نوسان قابل‌توجه قیمت بیت کوین نباید باعث شود که سرمایه‌گذار از کاهش ارزش آن اطمینان داشته باشد؛ زیرا این افزایش تنها مربوط به اجرای سرمایه‌گذاری‌های جدید در طرح است. آینده ارز سایبری با عدم اطمینان از ارزش بیت کوین در آینده به‌استثنای برخی ICO ها دچار لغزش خواهد شد.
تحلیل گران اعتقاددارند که قراردادهای آتی، شبکه ایمنی برای سرمایه‌گذاران سایبری ارائه نخواهد کرد. درنتیجه همان‌طور که پیش‌بینی می‌شود، بیت کوین به نوسان قیمت سال 1673 باز خواهد گشت. فناوری بلاک چین نیز که تحت پوشش بیت کوین و دیگر ارزهای سایبری قرار دارد و در معاملات اجرایی و ایمن ارزشمند است، هیچ ارزش بازاری به ارزهای سایبری نمی‌دهد.
ناتوانی ارزهای سایبری برای خدمت‌رسانی به‌عنوان منبعی ارزشمند و وسیله‌ای برای مبادله خریدوفروش کالاها و خدمات واقعی، مشخص‌شده است. با شکل‌گیری توهم، بازی برای ارزهای سایبری تمام خواهد شد. با سقوط ارزش بیت کوین و دیگر ارزهای سایبری در بازار، این سؤال مطرح می‌شود که چگونه بسیاری از مردم اشتباه کرده‌اند؟
وقتی سرمایه‌گذاران جدید در ارزهای سایبری خود و درمجموع صدها میلیارد دلار شکست‌هایشان را می‌شمارند، این پرسش‌ها منجر به واکنش غیرقابل‌اجتناب و شدید سیاسی می‌شود. با سقوط احتمالی بیت کوین در آینده، ابزاری جدید برای معاملات مالی و اجرایی بر پایه فناوری بلاک چین به وجود خواهد آمد.
درنتیجه بیت کوین و ارزهای مشابه در تاریخ معاملات مالی همانند تولیپ مانیا به‌سرعت ارزش خود را از دست می‌دهند و این امر صرفاً حماقت نسل فعلی را در قمار کردن بر روی ارزشی خیالی برای نسل آتی نمایش می‌دهد.
