به گزارش کارگروه بین الملل خبرگزاری سایبربان، دادستان کل نیویورک، لتیشیا جیمز، اعلام کرد که این شرکت از ابتدا می‌دانست مجرمان سایبری از این بستر سوءاستفاده می‌کنند اما اقدامات ایمنی ابتدایی برای محافظت از کاربران را اجرا نکرد.
Zelle که با شماره تلفن یا ایمیل متصل به حساب بانکی کار می‌کند، از سال ۲۰۱۷ به سرعت رشد کرد و تا ۲۰۲۴ بیش از ۱۵۱ میلیون کاربر و گردش مالی بیش از یک تریلیون دلار داشته است.
از همان آغاز، کلاهبرداران با جعل ایمیل و شماره تلفن شبیه به شرکت‌ها یا سازمان‌های دولتی، قربانیان را فریب دادند.
افراد پول را به حساب‌های جعلی منتقل می‌کردند و امکان بازگرداندن آن تقریباً وجود نداشت.
تحقیقات دادستانی نشان داده که شرکت Early Warning Services (EWS) از سال‌ها قبل از گستردگی این تقلب‌ها مطلع بوده اما هیچ اقدام مؤثری انجام نداده است.
پیش‌تر، اداره حمایت مالی مصرف‌کنندگان آمریکا (CFPB) هم شکایتی مشابه مطرح کرده بود و اعلام کرد که مشتریان بانک‌هایی مانند بانک آمریکا (Bank of America)، جی پی مورگان چیس (JPMorgan Chase) و ولز فارگو (Wells Fargo) در مجموع بیش از ۸۷۰ میلیون دلار زیان دیده‌اند.
بسیاری از شکایات مصرف‌کنندگان بی‌پاسخ ماند و حتی برخی به تماس مستقیم با کلاهبرداران برای بازپس‌گیری پول ارجاع داده شدند.
یکی از رایج‌ترین روش‌ها تماس تلفنی با شهروندان نیویورکی و تهدید به قطع برق در صورت عدم پرداخت فوری از طریق Zelle بود.
قربانیان پس از انتقال وجه به حساب‌های جعلی، از بانک‌ها پاسخ منفی می‌گرفتند.
شرکتEWS ، شرکتی متعلق به بانک‌های بزرگ آمریکاست که برای رقابت با ونمو (Venmo)، پی پال (PayPal) و کش اپ (CashApp) ایجاد شد.
تمرکز اصلی آن جذب سریع کاربر و انتقال فوری بود که باعث آسیب‌پذیری شدید مصرف‌کنندگان شد.
دادستان کل خواستار بازپرداخت خسارت‌ها و الزام این شرکت به اجرای تدابیر ضدکلاهبرداری است.
در مقابل، سخنگوی EWS این اقدام را «نمایشی سیاسی برای جلب توجه رسانه‌ای» توصیف کرد و مدعی شد که بیش از ۹۹.۹۵٪ تراکنش‌ها بدون مشکل انجام می‌شوند.
این شرکت همچنین به همکاری‌های اخیر خود با نهادهایی مانند Better Business Bureau و National Council on Aging اشاره کرده و گفته است برنامه‌های آموزشی و هشدارهای متعددی برای کاربران منتشر کرده است.
با این حال، دادستانی نیویورک معتقد است که اقدامات دیرهنگام و ناکافی EWS موجب خسارت گسترده به مردم شده و عدالت باید برای قربانیان برقرار شود.
