به گزارش کارگروه بین الملل خبرگزاری سایبربان، در اطلاعیهای که روز دوشنبه منتشر شد، واحد مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری (FinCEN) هشدار داد که افزایش چشمگیر تعداد کیوسکهای رمزارز، یعنی دستگاههای خودپردازی که رمزارز قابل تبدیل ارائه میدهند، با رشد تعداد اپراتورهایی همراه بوده که از پیروی از مقررات ضد پولشویی سر باز زدهاند.
این دستگاهها معمولاً در مکانهای عمومی مانند پمپبنزینها و فروشگاههای مواد غذایی نصب میشوند و به مشتریان اجازه میدهند با پرداخت پول نقد، رمزارز خریداری کنند.
سال گذشته، مرکز شکایات جرایم اینترنتی اف بی آی نزدیک به ۱۱ هزار شکایت مربوط به این دستگاهها دریافت کرد و اعلام کرد که زیان قربانیان از کلاهبرداریهای مرتبط با خودپردازهای رمزارز حدود ۲۴۶.۷ میلیون دلار بوده است.
طبق دادههایی که واحد مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری از وبسایت Coin ATM Radar نقل کرده، تعداد خودپردازهای بیتکوین گزارششده در ایالات متحده از ۴٬۲۵۰ دستگاه در ابتدای سال ۲۰۲۰ به ۳۰٬۶۴۷ دستگاه تا تاریخ ۴ اوت افزایش یافته است.
وزارت خزانهداری اعلام کرد که بسیاری از اپراتورهای این دستگاهها با وجود الزام قانونی، خود را بهعنوان کسبوکار خدمات پولی (Money Services Business) نزد واحد مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری ثبت نکردهاند، امری که طبق قانون محرمانگی بانکی الزامی است.
این نهاد هشدار داد:
کیوسکهای رمزارز که توسط اپراتورهای غیرمتعهد اداره میشوند، بهویژه در برابر سوءاستفاده کلاهبرداران و مجرمان آسیبپذیر هستند. مجرمان بهدنبال دستگاههایی هستند که کنترلهای امنیتی قوی ندارند.
شایعترین نوع سوءاستفاده از این دستگاهها، اجرای کلاهبرداریهای فنی و خدمات پشتیبانی است که هدف اصلی آنها افراد سالمند هستند.
این افراد دستورالعملهای دقیقی دریافت میکنند که چگونه دستگاهها را پیدا کرده و رمزارز خریداریشده را به کجا ارسال کنند.
بر اساس گزارش واحد مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری، اپراتورهای دستگاههای رمزارز باید به نشانههای هشداردهنده توجه داشته باشند، از جمله مشتریانی که چندین پرداخت در حد آستانه گزارش فعالیت مشکوک (SAR) انجام میدهند یا افرادی که سابقه تراکنش ندارند اما مبالغ زیادی را واریز میکنند.
مؤسسات مالی دیگر نیز باید نسبت به مشتریانی که مبالغ زیادی پول برداشت کرده و اعلام میکنند که قصد دارند آن را در دستگاه رمزارز واریز کنند یا کسانی که تراکنشهای سنگینی در این دستگاهها انجام میدهند، هوشیار باشند.
هشدارهای واحد مقابله با جرایم مالی وزارت خزانهداری درباره خودپردازهای رمزارز همزمان با افزایش درخواستها برای نظارت بیشتر بر این دستگاهها مطرح شده است.
در ماه فوریه، سناتور دیک دوربین (دموکرات ایالت ایلینوی) لایحهای ارائه داد که اپراتورهای این کیوسکها را ملزم میکند تا ثبتنام کرده، مکان دستگاهها را به وزارت خزانهداری گزارش دهند و رسیدهای دقیقی ارائه دهند تا امکان ردیابی تراکنشها فراهم شود.
طبق این قانون پیشنهادی، مشتریان جدید با محدودیت در حجم تراکنش مواجه خواهند بود و در صورت وقوع کلاهبرداری، امکان دریافت بازپرداخت برایشان فراهم میشود.
در ماه ژوئیه، نیوزیلند استفاده از تمامی دستگاههای رمزارز را در کشور ممنوع کرد، در حالی که استرالیا اخیراً مقررات جدیدی برای اپراتورها تصویب کرده که شامل محدودیت در میزان هزینهکرد و بررسیهای دقیقتر احراز هویت مشتری (KYC) میشود.
